Politika sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma

Svrha politike

MotoPlace ne dozvoljava korištenje platforme za pranje novca, finansiranje terorističkih aktivnosti, prevare, prikrivanje porijekla imovine ili druga nezakonita postupanja. Ova politika opisuje preventivne mjere koje primjenjujemo srazmjerno ulozi i rizicima platforme.

Uloga MotoPlace-a

MotoPlace je oglasna i zajednička platforma, a ne banka niti servis za prijenos novca između korisnika. Kupci i prodavci samostalno zaključuju i izvršavaju međusobne transakcije. Kada se kupuju MotoPlace bodovi ili usluge, plaćanje mogu obrađivati ovlašteni pružaoci platnih usluga prema svojim pravilima i zakonskim obavezama.

Zabranjene aktivnosti

• Korištenje oglasa, naloga, bodova ili poslovnih profila radi prikrivanja porijekla ili vlasništva nad sredstvima i imovinom.
• Objavljivanje ukradene, nezakonite, falsifikovane ili lažno predstavljene robe.
• Fiktivne kupoprodaje, dogovorene transakcije bez stvarne robe ili usluge i zloupotreba povrata.
• Korištenje tuđeg identiteta, platnog sredstva ili poslovnog profila bez ovlaštenja.
• Zaobilaženje ograničenja, provjera, sankcija ili mjera pružalaca platnih usluga.
• Prikupljanje ili usmjeravanje sredstava za zabranjene organizacije ili aktivnosti.

Pristup zasnovan na riziku

Možemo koristiti tehničke i ručne provjere radi prepoznavanja neuobičajenih obrazaca, višestrukih naloga, nesrazmjernih aktivnosti, pokušaja prevare i drugih pokazatelja rizika. Mjere se prilagođavaju prirodi usluge i stvarnom nivou rizika.

Provjera korisnika i poslovnih profila

• Potvrda email adrese i kontrola pristupa nalogu.
• Provjera ovlaštenja za predstavljanje salona, radnje, servisa, auto-škole ili kluba.
• Zahtjev za dodatnim informacijama ili dokumentacijom kada postoji povećan rizik ili obaveza.
• Provjera podataka u saradnji sa ovlaštenim platnim partnerom kada se koriste plaćene usluge.

Mjere u slučaju sumnje

• Privremeno ograničenje naloga, sadržaja, bodova ili određene funkcije.
• Zaustavljanje ili odbijanje radnje koju je moguće bezbjedno zaustaviti.
• Zahtjev za dodatnim objašnjenjem ili dokazom ovlaštenja.
• Čuvanje relevantnih zapisa u skladu sa zakonom.
• Prijava ili dostavljanje podataka nadležnom organu kada postoji zakonska obaveza ili valjan zahtjev.

Saradnja sa platnim partnerima

Banka, kartični procesor, telekom ili vaučer provajder mogu primjenjivati vlastite KYC, AML/CFT, sankcijske i antifraud kontrole. MotoPlace može ograničiti uslugu kada platni partner odbije ili označi transakciju, u mjeri dopuštenoj zakonom i ugovorom.

Privatnost i povjerljivost

Provjere se provode uz poštovanje pravila zaštite ličnih podataka. Informacije o internim kriterijima rizika, provjerama i eventualnim prijavama ne objavljujemo kada bi to ugrozilo sigurnost, istragu ili predstavljalo zabranjeno upozoravanje osobe.

Prijava sumnjive aktivnosti

Korisnici mogu prijaviti sumnjiv oglas, poruku, profil ili pokušaj prevare kroz dostupnu funkciju prijave ili na podrska@motoplace.ba. Za poslovna pitanja koristi se prodaja@motoplace.ba. Ne pokušavaj samostalno istraživati ili konfrontirati sumnjivu osobu.

Promjene politike

Politiku možemo ažurirati zbog promjene usluga, procjene rizika, ugovora sa platnim partnerima ili propisa. Objavljena verzija i datum posljednjeg ažuriranja primjenjuju se od naznačenog datuma.